平成30年（2018年）1月から始まる「つみたてNISA」とは
少額投資非課税制度「NISA（ニーサ）」の名称は聞いたことがある方多いと思います。
そのNISA（ニーサ）に平成 30 年（2018 年）1 月から新しい制度「つみたてNISA」が始まります。
少額から手軽にできる資産づくり「つみたてNISA（ニーサ）」 – 政府広報
http://www.gov-online.go.jp/useful/article/201708/2.html
つみたて NISA とは
つみたて NISA は、毎年 40 万円を上限に一定の投資信託を購入可。
その投資信託から得られる利益について最長 20 年まで非課税。
これを最長 20 年間繰り返すことができます。
「つみたてNISA」と「一般NISA」の主な違い
「つみたてNISA」と「一般NISA」の主な違いは、以下のとおりです。
| つみたて NISA | 一般 NISA | |
|---|---|---|
| 制度対象者 | 20 歳以上の日本国内居住者 | |
| 1 年間に投資できる額 | 40 万円まで | 120 万円まで |
| 投資可能期間 | 平成 30 年～平成 49 年（20 年間） | 平成 26 年～平成 35 年（10 年間） |
| 非課税で運用ができる期間 | 最長 20 年間 | 最長 5 年間<br/ >※期間終了後、新たな非課税枠への移行による継続保有が可能 |
| 投資できる商品 | 長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 公募株式投資信託の場合には、以下の要件をすべて満たすもの ・販売手数料はゼロ（ノーロード） ・信託報酬は一定水準以下（例：国内株のインデックス投信の場合 0.5 ％以下）に限定 ・顧客一人ひとりに対して、その顧客が過去1年間に負担した信託報酬の概算金額を通知すること ・信託契約期間が無期限または 20 年以上であること ・分配頻度が毎月でないこと ・ヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行っていないこと | 上場株式・公募株式投資信託・ETF・REIT 等 |
| 口座開設数 | 1 人につき 1 口座 ※1 年ごとに、「つみたてNISA」と「一般NISA」を変更することができる ※1 年ごとに、金融機関を変更することができる | |
| 途中で引き出し・解約 | いつでも可能 | |
つみたて NISA を利用するには
つみたて NISA を利用するためには、NISA 口座が必要。
「つみたて NISA」と「一般 NISA」は選択制で、一般 NISA を継続する場合は特段の手続きは必要無し。
平成 30 年（2018 年）1 月からの「つみたてNISA」の申込みは、平成 29 年（2017 年）10 月から受付開始。
NISA 口座を持っていない方
銀行や証券会社などの金融機関で NISA 口座を開設。
※NISA 口座は一人 1 口座しか持つことができません。
なので、自分のニーズに合った金融商品を取り扱っている銀行や証券会社で NISA 口座を開設しましょう。
口座を新規開設する場合には、下記の記事を参考にして本人確認書類も準備しましょう。
https://www.hiskip.com/pcb/general/315.html
NISA 口座を持っている方
平成 29 年（2017 年）9 月末までに NISA 口座を開設している金融機関にマイナンバーの届出を行うこと。
マイナンバーの届出が済んでいる場合には年内に「つみたてNISA」への異動届を提出すると、
平成 30 年（2018 年）1 月以降に「つみたて NISA」を利用可能になります。
「つみたてNISA」と「一般NISA」は、原則として、毎年 1 月から年ごとに切り替えることが可。